尊敬的投資者:
根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡稱《辦法》)、中國證券業(yè)協(xié)會《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》(以下簡稱《指引》)等相關(guān)規(guī)定,我司于2017年7月1日起執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理新規(guī),現(xiàn)將部分相關(guān)事項簡要公示如下:
一、 客戶分類
我司通過開戶申請表、投資者基本信息表、風(fēng)險承受能力評估問卷等方式了解投資者相關(guān)信息,包括基本信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗等信息,將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者。您所提供的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整,且您所提供的信息發(fā)生重要變化,可能影響您的分類分級時,請及時告知我司。
我司將專業(yè)投資者分為專業(yè)投資者Ⅰ、專業(yè)投資者Ⅱ和專業(yè)投資者Ⅲ。符合《辦法》第八條第(一)、(二)、(三)項規(guī)定的投資者為專業(yè)投資者Ⅰ,符合《辦法》第八條第(四)、(五)項規(guī)定的投資者為專業(yè)投資者Ⅱ,符合《辦法》第十一條和第十二條規(guī)定的普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者Ⅲ。專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
對于普通投資者,我司會根據(jù)您填寫的《投資者風(fēng)險承受能力問卷》所提供的財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好等因素確定風(fēng)險承受能力等級,將普通投資者按其風(fēng)險承受能力等級由低至高劃分為五級,分別為:C1(保守型)、C2(謹(jǐn)慎型)、C3(穩(wěn)健型)、C4(積極型)和C5(激進(jìn)型)。
經(jīng)評估為C1(保守型)的普通投資者且符合下列情形之一的自然人為C1(最低類別)的投資者:1、不具有完全民事行為能力;2、沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失;3、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。C1(最低類別)的投資者在購買產(chǎn)品或接受服務(wù)時享有特別保護(hù)措施。
二、 產(chǎn)品或服務(wù)分類
我司通過對所銷售產(chǎn)品或所提供服務(wù)的信息的了解,根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的杠桿情況、流動性、損失可能性、收益波動性、結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度等風(fēng)險特征和程度對產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險等級評定,對于涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù),按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險等級進(jìn)行評定,并將產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級由低到高劃分為R1(低風(fēng)險)、R2(中低風(fēng)險)、R3(中風(fēng)險)、R4(中高風(fēng)險)、R5(高風(fēng)險)五級。
金融產(chǎn)品風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)詳見官網(wǎng):首頁> 一創(chuàng)業(yè)務(wù) > 金融產(chǎn)品銷售 >風(fēng)險評級及適當(dāng)性說明
三、 適當(dāng)性匹配規(guī)則
普通投資者購買產(chǎn)品或接受服務(wù)時,我司從風(fēng)險等級、投資期限、投資品種三個維度對普通投資者進(jìn)行適當(dāng)性評估:
(1) 產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級是否符合投資者的風(fēng)險承受能力等級;
(2) 產(chǎn)品或服務(wù)的投資期限是否符合投資者的流動性需求;
(3) 產(chǎn)品或服務(wù)的投資品種是否符合投資者的投資目標(biāo)。
投資者和所購買的產(chǎn)品或接受的服務(wù)在風(fēng)險等級、投資期限、投資品種三維度均保持一致則匹配,否則,若有任何一個維度不一致,即為不匹配。
根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級,適配的產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級如下:
投資者風(fēng)險承受能力等級 |
適配產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級 |
C1(保守型)、C1(最低類別) |
R1(低風(fēng)險) |
C2(謹(jǐn)慎型) |
R1(低風(fēng)險)、R2(中低風(fēng)險) |
C3(穩(wěn)健型) |
R1(低風(fēng)險)、R2(中低風(fēng)險)、R3(中風(fēng)險) |
C4(積極型) |
R1(低風(fēng)險)、R2(中低風(fēng)險)、R3(中風(fēng)險)、R4(中高風(fēng)險) |
C5(激進(jìn)型) |
R1(低風(fēng)險)、R2(中低風(fēng)險)、R3(中風(fēng)險)、R4(中高風(fēng)險)、R5(高風(fēng)險) |
我司銷售的金融產(chǎn)品的風(fēng)險等級,詳見我司官網(wǎng)“首頁> 一創(chuàng)業(yè)務(wù) > 金融產(chǎn)品銷售 >金融產(chǎn)品信息公示 ”。我司主要提供的金融服務(wù)的風(fēng)險等級公示如下,投資者接受以下金融服務(wù)或開通相關(guān)交易權(quán)限時,請根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況等審慎決策。
風(fēng)險等級 |
業(yè)務(wù)服務(wù) |
R5 (高風(fēng)險) |
開通債券市場專業(yè)投資者資格【含非公開發(fā)行的公司債券、企業(yè)債券等、資產(chǎn)支持證券的相關(guān)服務(wù)】、債券通用質(zhì)押式回購融資交易、債券質(zhì)押式協(xié)議回購融資及融券交易、債券質(zhì)押式三方回購及相關(guān)服務(wù)、特定債券轉(zhuǎn)讓 |
R4 (中高風(fēng)險) |
參與全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司股票、港股通股票(含滬港通下的港股通和深港通下的港股通)、風(fēng)險警示股票(含上交所、深交所)、退市整理期股票、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)兩網(wǎng)公司及退市公司股票交易及相關(guān)服務(wù),參與股票期權(quán)業(yè)務(wù)(含上交所股票期權(quán)業(yè)務(wù)和深交所股票期權(quán)業(yè)務(wù))、融資融券業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù),開通投資顧問服務(wù)、滬倫通(經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù))、創(chuàng)新企業(yè)股票或存托憑證交易、科創(chuàng)板股票交易、科創(chuàng)板融資融券、創(chuàng)業(yè)板融資融券、向不特定對象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券融資融券、風(fēng)險警示股票融資融券、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金融資融券、股票質(zhì)押式回購、機構(gòu)量化平臺服務(wù)、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金、北京證券交易所股票交易、向特定對象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券(含北交所、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng))、增值服務(wù)產(chǎn)品(AI金股、云參選股、尾盤搶籌、氣象九轉(zhuǎn)、AI波段、分時雷達(dá))、退市整理期可轉(zhuǎn)債交易服務(wù)、北交所融資融券、轉(zhuǎn)融通證券出借 |
R3 (中風(fēng)險) |
參與場內(nèi)股票交易及相關(guān)服務(wù)、參與創(chuàng)業(yè)板股票交易及相關(guān)服務(wù)、向不特定對象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券、債券市場普通投資者權(quán)限、財富量化交易軟件服務(wù) |
R1 (低風(fēng)險) |
深圳證券交易所質(zhì)押報價回購交易及服務(wù) |
我司在此鄭重提醒投資者審慎評判自身風(fēng)險承受能力、結(jié)合自身投資行為,作出審慎的投資判斷。我司向投資者出具的適當(dāng)性評估匹配性意見供投資者決策參考,不代表我司對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性判斷或保證。
專業(yè)投資者可以購買和接受所有服務(wù)(有準(zhǔn)入要求的除外)。
我司會根據(jù)情況的變化適時調(diào)整產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險等級,因此請以最新的公示信息以及購買產(chǎn)品或接受服務(wù)時我司告知的最新風(fēng)險等級為準(zhǔn)。
四、 需要進(jìn)行錄音錄像的情形
普通投資者通過我司分支機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場購買產(chǎn)品或接受服務(wù)(含開通權(quán)限)時,我司需將告知、警示內(nèi)容全程錄音和錄像的情形為:
(一)我司向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前的告知、警示,包括但不限于下列產(chǎn)品或服務(wù):購買金融產(chǎn)品,開戶服務(wù),開通債券合格投資者資格及相關(guān)服務(wù),參與全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司股票、創(chuàng)業(yè)板股票、港股通股票、退市整理期股票、風(fēng)險警示板股票、兩網(wǎng)公司及退市公司股票、債券質(zhì)押式協(xié)議回購交易、債券質(zhì)押式三方回購交易及相關(guān)服務(wù),開通股票期權(quán)(含上交所股票期權(quán)業(yè)務(wù)和深交所股票期權(quán)業(yè)務(wù))、融資融券業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù),開通投資顧問服務(wù)(含簽約)、滬倫通(經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù))、創(chuàng)新企業(yè)股票或存托憑證交易、科創(chuàng)板股票交易、科創(chuàng)板融資融券、創(chuàng)業(yè)板融資融券、向不特定對象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券融資融券、特定債券轉(zhuǎn)讓、向不特定對象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券、股票質(zhì)押式回購、深圳證券交易所質(zhì)押報價回購交易及服務(wù)、單客戶多銀行服務(wù)等。
(二)《辦法》第十二條規(guī)定的普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者;
(三)我司向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù);
(四)我司根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況,主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見的;
(五)我司向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,告知《辦法》第二十三條所列信息內(nèi)容的;
(六)其他監(jiān)管機構(gòu)及我司認(rèn)定需要錄音錄像的情形。
在購買產(chǎn)品或接受服務(wù)前,請您務(wù)必提前了解產(chǎn)品或服務(wù)相關(guān)的公示信息、銷售人員信息。您可查詢我司官網(wǎng)公示欄目或咨詢開戶營業(yè)部或撥打全國客戶服務(wù)電話95358進(jìn)行了解。
為了保護(hù)您的合法權(quán)益,請您配合我司做好投資者適當(dāng)性管理相關(guān)工作。如有任何疑問,您可咨詢開戶營業(yè)部或撥打我公司全國客戶服務(wù)電話95358。
祝您投資順利!
第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
二零二三年十一月十四日